Le Cabinet
CIMA Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine qui accompagne les entrepreneurs et les particuliers, partout en France, dans la structuration et l’organisation de leur patrimoine, avec une approche simple, humaine et pragmatique.
Mon approche
Ce qui m’anime dans ce métier, c’est avant tout le conseil : comprendre les personnes, leurs projets, leurs envies et leurs préoccupations, pour les aider à prendre des décisions éclairées.
J’ai créé CIMA Patrimoine avec l’envie de proposer une approche patrimoniale globale et personnalisée, qui ne commence pas par une solution, mais par une compréhension de votre situation et de ce que vous souhaitez construire.
Mon rôle est de vous apporter un regard extérieur, de structurer votre réflexion et de vous accompagner dans vos choix, pour donner à chaque décision patrimoniale une place cohérente dans votre projet de vie.
Mon parcours
Près de 10 ans d’expérience dans l’immobilier et le pilotage de projets, complétés par une spécialisation en gestion de patrimoine, finance et stratégie patrimoniale.
Cadre reglementaire
CIMA Patrimoine intervient en tant que conseiller en gestion de patrimoine exerçant en toute autonomie, dans un cadre réglementé garantissant professionnalisme, éthique et conformité. Le cabinet dispose des statuts et habilitations nécessaires à l’exercice de ses activités : Conseiller en Investissements Financiers (CIF), Intermédiaire en Assurance (IAS), Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP), ainsi que la carte professionnelle Transaction sur immeubles et fonds de commerce (carte T). Ces agréments permettent d’accompagner les clients de manière globale, en toute indépendance et dans le respect de leurs intérêts.
Transparence & rémunération
La première prise de contact et le rendez-vous découverte sont offerts et sans engagement. Lorsque nous décidons de travailler ensemble, ma rémunération dépend de la nature de l’accompagnement et des solutions retenues. Les modalités de rémunération vous sont toujours présentées et expliquées en toute transparence, avant tout engagement.
Vision
Rendre la gestion de patrimoine accessible à chacun, et l’adapter à ce qui compte vraiment : sa vie, ses projets et ses ambitions. Chez CIMA Patrimoine, nous pensons que le patrimoine doit être un outil pour avancer, se développer et construire ses projets, quelle que soit sa situation de départ.
Valeurs
L’honnêteté, la transparence et le pragmatisme sont au cœur de notre approche. Chaque recommandation est pensée dans votre intérêt, en fonction de vos objectifs et de votre situation. Pas de solution standardisée : des choix cohérents, expliqués clairement et construits avec vous.
Accompagnement
Une relation simple et flexible. Principalement à distance, nous adaptons nos échanges à votre quotidien : visioconférence, téléphone ou échanges numériques, avec un suivi régulier et une vraie disponibilité.
Expertises
Construire une stratégie financière
Budget, épargne, placements : nous vous aidons à structurer vos finances et à faire les choix adaptés à vos projets et à votre situation.
Créer un patrimoine immobilier
Constituez et développez un patrimoine immobilier durable en vous appuyant sur une stratégie adaptée à vos ambitions.
Optimiser votre fiscalité
Vous souhaitez réduire votre imposition ? Nous analysons votre situation pour identifier les leviers d’optimisation adaptés à vos projets.
Préparer l'avenir
Retraite, protection de vos proches, transmission : nous vous aidons à anticiper les grandes étapes et à sécuriser votre avenir.
Financer un projet de vie
Etudes des enfants, changement de carrière et de vie ou préparation d’une retraite anticipée : nous construisons les solutions financières qui vous permettront de les concrétiser.
Optimiser votre situation de dirigeant
Rémunération, épargne, protection, retraite : nous vous aidons à structurer vos choix professionnels et personnels pour construire une stratégie patrimoniale cohérente.
Patrimoine & Entrepreneuriat
Entreprendre, c’est souvent décider seul.
Face aux choix liés à la rémunération, à la fiscalité, aux investissements, à la protection ou au développement de l’entreprise, il n’est pas toujours évident de savoir quelles décisions prendre — ni d’en mesurer toutes les conséquences.
Pourtant, votre entreprise, votre patrimoine, votre famille et vos projets de vie sont étroitement liés.
Que vous soyez entrepreneur, chef d’entreprise ou indépendant, CIMA Patrimoine vous accompagne avec une vision globale de votre situation, pour mettre en cohérence vos décisions professionnelles et personnelles et vous aider à avancer vers vos objectifs.
Un partenaire à vos côtés pour prendre du recul, faire les bons choix et ne pas porter seul les décisions qui engagent votre avenir.
VOTRE ACTIVITÉ
Rémunération · protection sociale · trésorerie · développement · cession
VOTRE PATRIMOINE
Épargne · investissements · immobilier · fiscalité · transmission
VOTRE FAMILLE
Protection du conjoint · enfants · prévoyance · succession
VOTRE STRATÉGIE
Objectifs · arbitrages · coordination · suivi dans le temps